С 15 января 2021 года вступают в силу требования по проведению идентификации плательщиков в соответствии с Законом РК «О платежах и платежных системах»
В соответствии с Законом РК «О платежах и платежных системах» с 15 января 2021 года вступают в силу требования по проведению идентификации плательщиков при превышении установленного законом лимита на платежи и переводы и/или при выводе наличных с баланса мобильного номера (операции по мобильным финансовым сервисам).
Для совершения операций с баланса своего номера при достижении определенных лимитов, а также по операциям вывода наличных с баланса мобильного номера, абонентам activ необходимо будет пройти идентификацию. Условия предоставления персональных данных для проведения процедуры идентификации абонентов в соответствии с требованиями действующего законодательства отражены в Правилах предоставления мобильных финансовых услуг (Приложение № 2 к Публичному договору оказания услуг АО «Кселл»).
Идентификация абонентов
В соответствии с Законом Республики Казахстан «О платежах и платежных системах» с 15 января 2021 года вступают в силу требования по проведению идентификации плательщиков при превышении установленного законом лимита на платежи и переводы и/или при выводе наличных с баланса мобильного номера (операции по мобильным финансовым сервисам).
Для совершения операций с баланса своего номера при достижении определенных лимитов, а также по операциям вывода наличных с баланса мобильного номера, абонентам Кселл/актив необходимо будет пройти идентификацию. Условия предоставления персональных данных для проведения процедуры идентификации абонентов в соответствии с требованиями действующего законодательства отражены в Правилах предоставления мобильных финансовых услуг (Приложение № 2 к Публичному договору оказания услуг АО «Кселл»).
Идентификацию физического лица можно осуществить при личном присутствии и предъявлении им документа, удостоверяющего личность, либо посредством удаленной идентификации (упрощенная идентификация). Компания АО «Кселл» для своих абонентов предоставляет возможность пройти удаленную идентификацию.
Упрощенная идентификация абонента (физического лица — владельца электронных денег) — производится дистанционным способом с использованием средств информационно-коммуникационных технологий с фиксированием сведений об индивидуальном идентификационном номере абонента и получением электронной копии документа, удостоверяющего личность, а также фото абонента (селфи).
При фиксировании сведений об ИИН физического лица осуществляется его сверка на основании сведений из доступных источников.
Упрощенно идентифицированный абонент может совершать платежи и переводы с помощью баланса своего мобильного номера в пределах определенной суммы лимита, а также вывод наличных денег с баланса всеми возможными доступными способами.
| Лимиты* | Неидентифицированный пользователь | Упрощенно идентифицированный пользователь |
|---|---|---|
| Максимальная сумма одной операции | 50МРП (145 850 тенге в 2021г.). | 100МРП (291 700 тенге в 2021г.) |
| Максимальная сумма электронных денег, хранимых на одном электронном кошельке | 100МРП (291 700 тенге в 2021г.) | 300МРП (875 100 тенге в 2021г.) |
| Общая сумма платежей/переводов и иных операций в течение дня | 100МРП (291 700 тенге в 2021г.) | 300МРП (875 100 тенге в 2021г.) |
| Вывод наличных денег с баланса мобильного номера | Запрещено | Разрешено |
| *В рамках внутренней системы управления рисками лимиты могут быть ниже по отдельным сервисам. | ||
При инициации абонентом МФС операции, для совершения которой необходимо пройти процедуру идентификации, абонент будет получать SMS с короткого номера mobimoney, где по указанной ссылке необходимо ввести персональные данные и прикрепить электронную копию документа, удостоверяющего личность, сделать фото (селфи). Сбор, обработка, хранение и передача данных абонента осуществляется с его согласия в соответствии с Правилами Мобильных Финансовых сервисов, с которыми абонент должен ознакомиться и согласиться при осуществлении МФС операции.
Процедура идентификации проводится нашим техническим партнером, оператором системы электронных денег ТОО «WoopPay», который в соответствии с требованиями законодательства уполномочен проводить такие процедуры.
**МРП — месячный расчетный показатель, установленный на соответствующий финансовый год законом о республиканском бюджете. Размер МРП в 2021 году равен 2 917 тенге.
